Teresa Morales: UIF identificó millones de dólares y ninguno de esos actores fue opositor
19/09/2019 - 07:29:36
El Deber.- La m�xima ejecutiva de la UIF responde a las preguntas con respecto al nuevo Instructivo de Cumplimiento para las Entidades de Intermediaci�n Financiera con enfoque basado en gesti�n de riesgos sobre Legitimaci�n de Ganancias Il�citas, Financiamiento del Terrorismo y Delitos Precedentes. Explica los riesgos a los que Bolivia se expone si no actualiza el manual.
�De c�mo llega la UIF a aprobar esta norma?
Es un compromiso que tenemos como Estado, de cumplir 40 est�ndares internacionales del Grupo de Acci�n Financiera Internacional (GAFI), en el marco de las Naciones Unidas. Pero las se�ales de alerta del instructivo, datan desde la aplicaci�n de la Resoluci�n 02/2013. Solo se han actualizado algunas de estas se�ales, por instrucci�n de la GAFI.
�Qu� se ha actualizado de esa lista de 130 se�ales que deben tener en cuenta las entidades financieras?
Se actualiz� solo la explicaci�n y se precis� mejor el alcance de la normativa. Hay que tener en cuenta que el instructivo, fue debidamente discutido y aprobado por Asoban, Asofin y Finrural. Se han incorporado sus sugerencias y de las entidades internacionales y consultores que vinieron a supervisar el trabajo.
�Por qu� se exigi� actualizar las se�ales de alerta?
Bolivia ser� evaluada por la GAFI en abril del a�o 2020 y estamos obligados a cumplir con las recomendaciones porque as� lo han hecho todos los dem�s pa�ses. La GAFI verificar� que este instructivo est� completamente actualizado.
�Qu� suceder�a si Bolivia no cumple con esos preceptos?
Si no cumplimos, Bolivia entrar� en la Lista Gris de la GAFI. Esto supone que se va a tener dificultades en el sistema financiero boliviano para conseguir corresponsal�as bancarias que entorpecer�an el comercio internacional. Va a haber dificultades en el uso de las tarjetas de cr�ditos y d�bitos en las entidades financieras y cuando los ciudadanos salgan al exterior.
Desde que funciona la UIF �cu�ntos delitos de legitimaci�n de ganancias il�citas se han detectado?
En el �rgano Judicial se han emitido 25 sentencias. La UIF emiti� m�s de 300 informes de casos adecuadamente estudiados. La afirmaci�n de que la UIF solo investiga a opositores es absolutamente falsa. Los comandantes de la Polic�a, los investigadores e incluso, los fiscales saben de la contribuci�n de la UIF en casos grandes. Est� por ejemplo, el caso Anapol, el de medicinas falsificadas, etc. En los diferentes casos, se han identificado millones de d�lares y ninguno de esos actores, ha sido un opositor pol�tico al actual Gobierno. El 99,9% de los investigados no son opositores. Adem�s, se investiga al propio presidente del Estado Plurinacional (Evo Morales) desde que liber� sus cuentas.
�De cu�nto dinero se habla, en estas investigaciones?
Se tiene detectado que anualmente, salen mediante el sistema financiero de Bolivia a para�sos fiscales, unos mil millones de d�lares con motivos que son catalogados de movimientos sospechosos o inusuales. Estamos trabajando con una nueva medici�n. Cuando venga a evaluarnos, la GAFI nos va hacer la misma pregunta y tenemos que tener una respuesta.
�Concluyeron las pesquisas a las cuentas del mandatario?
Estamos todav�a completando informaci�n. Son much�simos pa�ses y la norma no se�ala plazos para enviar informaci�n. Esperamos respuestas. Hemos recibido la informaci�n de 20 pa�ses y nos faltan muchos m�s. Cuando tengamos todos los resultados, vamos a publicarlo.
�A qu� se debe el hecho de que un cliente, por ser reacio a las preguntas que hace la entidad financiera es sospechoso y puede ser investigado?
Cuando uno va al banco y hace una operaci�n de m�s de $us 10.000 le hacen un cuestionario. Se le pregunta el origen del dinero. En cualquier parte del mundo es igual. Si la persona tiene reparos en explicar el origen, entonces, es una se�al de alerta que sumado a otras se�ales, puede configurar una �inusualidad�. Lo mismo sucede cuando un cliente tiene una cuenta sin movimiento. El banco le pregunta si hay un movimiento inusual de grandes sumas.
